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区块链治理:拥抱链入法治,严控币之危害

发布人:数字币群 发时间:2020-02-27 03:15 热度:
在2020年1月11日腾讯研究院主办的第三届“科技向善”年度论坛法令政策分论坛“良法善治——数字社会治理”上,腾

作者 | 王延川 西北产业大学人文与经法学院传授

在2020年1月11日腾讯研究院主办的第三届“科技向善”年度论坛法令政策分论坛“良法善治——数字社会治理”上,腾讯研究院第四次颁布了互联网法令政策年度呈报《数字厘革与治理创新:2019年全球互联网法令政策不雅察看》。呈报由腾讯研究院法令研究中心完成,涵盖网络平台治理、数据治理、网络版权、数字竞争、未成年人网络掩护、互联网金融、人工智能治理、区块链治理、法令科技等九大专题。各专题将陆续在腾讯研究院公号颁布,本篇为区块链治理篇丨《区块链治理:拥抱链入法治,严控币之危害》。如需获取完整呈报,请填写文末问卷。

目录

(一)出台区块链战略框架,积极敦促区块链成长

1.列国当局竞相为区块链“站台”,但愿占据区块链应用的制高点
2.我国倡始将区块链应用于社会各个范围,促进善治社会

(二)区块链应用属于“法令之地”,应该被纳入国家治理版图

1.认可加密资产和智能合约的法令职位地方,抢占加密交易市场
2.梳理数字货币种类,实施区别监管政策

(三)运用多种监管方法控制区块链的应用危害

1.区块链处事供给商是区块链监管的“抓手”
2.破解匿名交易,增加交易透明

(四)监管机构阻挡天秤币,央行拟奉行国家数字货币

1.列国监管机构对天秤币“群起而攻之”
2.列国央行打算推出国家数字货币

(五)展望:从“代码之治”到“法令之治”

正文

2019年是全球区块链治理的重要起点。自2009年第一块比特币问世以来,数字货币的骗局案例,列国当局均未对区块链及其应用进行积极治理,原因主要有:第一,区块链尚处于成长状态,过早治理会按捺技术创新;第二,区块链上加密货币和智能合约等应用是否属于法令的调解东西,在理论界和实务界均未形成共鸣;第三,区块链撑持的加密资产和交易体量较小,并未引发现显的社会危害。10年后,区块链技术日益成熟,围绕区块链成立起来的工业已具规模,[1]学界对付区块链及其应用的研究也日趋成熟,这些因素转变了列国当局的“无为”态度,敦促了区块链治理。2019年,区块链治理呈现了三种现象:一是列国遍及认识到区块链的经济价值,通过各类方法打造“区块链友好型当局”形象,并赋予区块链应用产品以法令职位地方;二是开启区块链本色性监管,降低区块链的应用危害;三是脸书颁布的天秤币(Libra)白皮书,在全球范畴内引发了一场数字范围的货币战争,大型数字企业和列国央行纷纷酝酿推出本身的数字货币,以抢占国内和全球付出和结算市场。

(一)出台区块链战略框架,积极敦促区块链成长

1.列国当局竞相为区块链“站台”,但愿占据区块链应用的制高点

美国是区块链应用最早也是最为活跃的国家,美国当局一如既往地鼓励区块链成长。在美国众议院金融处事委员会就脸书奉行天秤币举行听证会的前几天,也就是2019年7月9日,商讨院商业、科学和运输委员会批准了2018年由众议员通过的《区块链促进法案》,[2]要求美国商务部为“区块链”确立标准界说,冲破各州对区块链的拼凑性认识,以促进行业和当局带领人之间以一种理解和协调的方法讨论区块链及其应用。为了将《法案》落到实处,美国商务部必需在90天内成立一个由短长相关部门构成的事情小组,在《法案》颁发后的一年内向国会提交呈报,建议区块链的界说、研究课题以及联邦机构使用区块链的机会。该法案的重要意义在于:首先,《法案》得到了参众两院的撑持,说明区块链技术得到美国主流价值的承认。其次,《法案》倡始打破在州一级的区块链应用,[3]认为区块链可以为联邦当局供给处事,防备和减少税务欺诈,消除官僚作风和减少浪费等。最后,《法案》的出台标识着联邦当局筹算成立审慎的治理框架,以监督各类大众部门中区块链技术的可能实施,为未来新兴技术的应用供给指导并防止其危害。

另外国家也看到区块链这一不成否决的技术力量,纷纷奉行区块链扶持打算。2019年3月18日,澳大利亚发布了《区块链路线图战略》,该《路线图》旨在促进区块链“监管、技术和扶植能力,以及创新、投资以及国际竞争力和协作”的成长,但愿辅佐澳大利亚在新兴的区块链行业成为全球带领者。[4]2019年9月18日,德国经济与能源部和财政部联合颁布了《德国国家区块链战略》,德国当局打算至2021年底在五个范围采纳法子鼓励区块链成长,《战略》指出,区块链技术是未来互联网的基石,德国将进一步牢固在该范围的领先职位地方。

2.我国倡始将区块链应用于社会各个范围,促进善治社会

2019年10月24日,中共中央政治局集体学习区块链,习近平总书记指出,要加快敦促区块链技术和财富创新成长,积极推进区块链和经济社会融合成长。10月31日,第十九届四中全会召开,习近平总书记指出,应该加强和创新社会治理,完善科技支撑的社会治理体系。如果将习近平总书记两次重要指示结合起来分析,可以看出我国区块链的定位不应局限于经济层面,而会扩及社会的各个范围,区块链完全可以为数字社会铺就信任基石,助推善治社会。[5]

(二)区块链应用属于“法令之地”,应该被纳入国家治理版图

1.认可加密资产和智能合约的法令职位地方,抢占加密交易市场

关于加密资产是否属于受掩护的财产,以及智能合约是否具有法令效力,在世界范畴内并未形成共鸣。[6]英国在这方面走出关键一步。2019年11月,英国颁布了一份重要的法令声明,确立了加密资产和智能合约在法令上的财产和合同职位地方。该声明带领者英国高档法院大法官杰弗里·沃斯在介绍声明时指出,虽然加密资产具有差别于传统财产的特征,如虚拟性、加密认证、漫衍式,但仍然具有财产的所有特性,因此属于法令上的财产。智能合约是在双方之间转移所有权和价值的合法途径,法院可以执行智能合约条款。英国为加密资产和智能合约确立法令职位地方,其目的在于实现英国全球金融科技带领者的职位地方。[7]

德国一直禁止银行和金融机构向客户发卖数字资产,但德国已筹备通过立法赋予银行发卖包孕比特币在内的数字货币,并承认银行作为数字货币的托管机构。据说,该法案已经得到银行业协会的承认。新的法案可能敦促德国成为下一个加密货币行业中心。[8]

2.梳理数字货币种类,实施区别监管政策

2019年1月23日,英国金融行为监管局(FCA)颁布《加密货币资产指南》,该《指南》表白英国在加密数字货币监管方面的灵活和中立态度,这也是英国当局通报给数字货币市场的一个重大利好动静。

《指南》的主要内容是对加密货币的分类和监管做出指示,明确监管机构的职责,并对消费者选择数字货币以及判断交易本钱和危害供给辅佐。《指南》将加密货币分为三类:第一,去中心化的交易型代币如比特币、莱特币等,由于未经国家金融机构刊行,该种货币以及从事该类货币兑换的交易所不受监管。[9]第二,证券型代币是“与股票、债券或集体投资打算中的单位等传统工具不异或类似”的资产,这些代币系特殊投资,[10]适用《被监管行为执法》规定。证券型代币作为一种可转让证券在成本市场上交易,适用欧盟《金融工具市场指令》的规定。第三,实用型代币是那些让用户可以访谒产品,但不授予与证券型代币不异权利的代币,除非它们被界说为电子货币,方可适用《电子货币执法》,否则不受监管。

凭据《指南》,从事受监管代币业务的企业需要向金融行为监管局申请牌照并获得授权,或满足招股书、透明度等要求而获得豁免,否则,相关人员会负刑事责任。同时《指南》也意图营造有利于加密资产成长的沙盒监管环境,即沙盒内的企业将享受金融行为监管局单独的指导、部分要求豁免等政策扶持。

受英国影响,2019年3月28日,香港证券及期货事务监察委员会颁布《有关证券型代币刊行的声明》,明确从事证券型代币刊行(STO)[11]该当纳入监管领域,该当事先获得牌照或注册,否则视为刑事犯法。由于证券型代币属于“庞大产品”,只能发售给专业投资者,发售人该当采纳特别的投资者保障法子,如尽职审查和危害警示。

(三)运用多种监管方法控制区块链的应用危害

1.区块链处事供给商是区块链监管的“抓手”

2019年1月14日,新加坡国会通过《付出处事法案》,目的是通过牌照制度促使数字货币交易合规。凭据《法案》,和数字货币业务有关的牌照分为货币兑换商、标准付出机谈判大型付出机构牌照。货币兑换商由于业务量小,受监管也较少。标准付出机谈判大型付出机构均受到更多的监管。凭据《法案》,数字货币交易所、钱包、矿池、OTC平台都被视为付出型处事商,需要申请相应牌照以合规化运营。自《法案》颁提倡,相关机构在6个月时间向金管局牌照备案。[12]申请牌照企业还需要满足反洗钱规定,验证客户身份,并将可疑交易上报金管局。申请牌照企业要满足金管局对技术安适方面的根基要求。这些企业需要接受金管局的按期抽查,制止违规操纵,以免受到吊销牌照等惩罚。[13]该法案让新加坡的数字货币行业不再处于监督的灰色地带,也让新加坡步入数字货币监管体系化的国家。

2019年3月15日,日本内阁会议通过《金融商品交易法》修正案,为加密货币交易所的牌照申请设定了时限,自2020年4月(修正案估量生效日期)起,18个月内未完成牌照申请的准交易所将不得继续运营。

新加坡国会《付出处事法案》通过的前四天,也就是2019年1月10日,国家互联网信息办公室颁布《区块链信息处事打点规定》,要求区块链信息处事供给者(包孕节点IP)及使用者履行备案手续,实名登记在册。具体而言,区块链信息处事供给者[14]该当在供给处事之日起10个事情日内通过国家互联网信息办公室区块链信息处事备案打点系统填报处事供给者的名称、处事类别、处事形式、应用范围、处事器地点等信息,履行备案手续。[15]网信办对区块链信息处事备案信息实行按期检验,区块链信息处事供给者该当在规按时间内登录区块链信息处事备案打点系统,供给相关信息。除此之外,区块链信息处事者还应该履行相关安适义务。

2.破解匿名交易,增加交易透明

匿名交易是区块链主要的特色,但匿名也给监管带来了麻烦,如用于付出的数字货币成为“隐身货币”,可能成为犯法分子洗钱和恐怖主义融资的新工具,同时阻碍了功令机构跟踪资金流向。消除交易的匿名性,追踪区块链上的资金和交易的方法是“了解你的客户(KYC)”,即区块链处事供给者要对客户进行尽职查询拜访。2019年在消除匿名交易方面呈现了新的动向。

2019年6月,反洗钱金融步履出格事情组(FATF)颁布了《加密货币监管标准》,提出消除加密货币匿名化的建议,首先将虚拟资产处事供给商或交易所锁定为监管东西,要求其注册或者登记,数字货币的概念,然后该处事商或交易所获取并生存准确的倡议人信息和虚拟资产转移的受益人信息,以便在政府需要时供给。处事商或交易所需生存交易记录,并在需要时向有关机构供给。2019年10月30日,反洗钱金融步履出格事情组又呼吁列国政府“制定明确的指南或规定,以允许受反洗钱/冲击扶助恐怖主义目的监管的实体使用可靠的独立数字身份证系统“,同时建议受监管机构(加密货币交易所)应该“给与基于危害知情的要领,依靠数字ID系统进行客户尽职查询拜访。”[16]

在韩国,大大都加密货币交易所有一个KYC措施来措置惩罚惩罚数字货币交易,交易所必需为每个用户保存单独的记录和详细的小我私家信息。2019年10月25日,韩国在研究对出售数字资产的成本收益进行征税,[17]征税将增加数字货币交易各个环节的透明度,当局可以掌握加密货币交易的详细历史和小我私家信息。有了以上这些法子,在韩国,除了完全去中心化的交易所和不知名的市场,针对数字资产的交易几乎不成能以匿名方法进行。

对比之下,我国解决匿名交易的方法更为直接,也更为彻底。《区块链信息处事打点规定》规定,区块链信息处事供给者该当凭据《网络安适法》的规定,对区块链信息处事使用者进行基于组织机构代码、身份证件号码或者移动电话号码等方法的真实身份信息认证。用户不进行真实身份信息认证的,区块链信息处事供给者不得为其供给相关处事。[18]

(四)监管机构阻挡天秤币,央行拟奉行国家数字货币

1.列国监管机构对天秤币“群起而攻之”

6月18日,脸书颁布《天秤币白皮书》,称该项目将会处事于全球付出和结算。白皮书颁布后,引来全世界存眷。美国众议院金融处事委员会在半个月内持续召开了三场听证会,听证会上许多业界人士猛烈报复天秤币,美国国会听证会上发出的代表性不雅概念认为,“像付出和结算这样的根本设施不应该让大型银行或大型科技公司来控制,相反,美联储和其他监管机构需要继续成为银行创新的带领者。”[19]

阻挡脸书推出天秤币的理由主要有两个:一是不变币属于高危害数字货币,会呈现价值颠簸、保密和隐私、反洗钱、KYC、消费者掩护和金融不变等一系列问题,[20]在这些问题尚未解决之前,不应该获准刊行。[21]二是列国害怕天秤币刊行机构会威胁到央行的职位地方。德国财政部长奥拉夫·朔尔茨指出,“国家主权的核心要素是刊行货币,我们不会把这项任务留给私营企业。”[22]国际机构如金融不变委员会(FSB)、欧洲银行打点局(EBA)、国际清算银行(BIS)等纷纷暗示,应该与国际盟友连结密切联系,防备天秤币成为替代货币,德国、法国、印度、新加坡等国的监管机构也表达了同样的不雅概念。

2.列国央行打算推出国家数字货币

天秤币的提出促使央行奉行国家数字货币,[23]这个举措具有双重效果:一是可以防备超主权货币刊行机构代替央行,同时,通过强大的国家信用撑持数字货币,强监管也可以消除国家数字货币的危害。二是可以借助数字货币替代以美元为主导的国际货币体系,目前该货币体系存在诸多问题,如流动性短缺,当局债券利率下降的压力以及依赖美联储的不确定性。

我国是最早研发数字货币的国家之一,2014年央行创立法定数字货币研究小组,致力于研发国家数字货币。为了颁布和运行数字货币,央行已向国家常识产权局申请了74项涉及数字货币的专利。2019年7月8日,央行研究局局长王信透露,国务院已正式批准央行数字货币的研发,目前央行正在组织市场机构从事相应事情。8月10日,央行付出结算司副司长穆长春向外界透露,中国央行数字货币可以说是“呼之欲出”。

(五)展望:从“代码之治”到“法令之治”

2019年是区块链成长非常关键的一年,列国已经形成了大抵的区块链治理框架,虽然这些框架还对照粗拙,但无疑会影响未来几年区块链治理的标的目的。

区块链治理核心哲学是区别区块链和数字货币,对付前者,列国当局会继续释放亲善信号,大力大举扶持,未来会有更多国家当局效仿美国、德国、澳大利亚和我国的做法,以战略和政策的方法宣示本身作为区块链撑持者的形象,并彼此展开竞争,争夺区块链技术和应用的制高点,以获得国家利益的最大化。[24]对付后者,列国当局和立法机构则会进行实证性梳理,针对纳入监管的数字货币如证券型数字货币,会推出和完善各类系统性规制法子。区块链处事供给商和交易所等机组成为当局治理区块链生态系统的“切入点”,通过让这些机构备案和申请牌照,起到“以点带面”的效果。在所有监管项目中,反洗钱和冲击恐怖勾当融资依然是核心,赋予区块链处事供给商和交易所对客户尽职查询拜访义务,获取有用信息,须要时为当局所用。破解匿名交易,让区块链实现实名交易,依然是列国监管机关努力的标的目的。

运用高效和便捷的数字货币进行付出和结算正在成为大趋势,[25]颁布和运行数字货币将成为未来几年大型数字企业之间,以及企业与央行之间激烈比赛的范围。跟着央行和企业奉行本身的数字货币,肯定也会孕育产生新一轮的社会危害,如运营商危害、网络安适危害、欺诈、消费者掩护和金融犯法危害,以及潜在的金融系统性危害和不变性问题,研究这些危害的成因,寻求解决问题的法子,降低交易危害,维护金融市场不变是列国监督事情的重中之重。[26]

区块链推行“代码之治”,[27]但是,区块链治理的一定趋势是从“代码之治”到“法令之治”。列国立法和司法机关会效仿英国,认可加密资产和智能合约的法令职位地方,确保区块链交易短长相关人的预期,掩护他们的利益。但是,加密资产和智能合约具有差别于传统财产和合同的特性,[28]跟着加密资产和智能合约被法令认可,随之而来的事情是如何将这些制度纳入既有的《财产法》《合同法》等法令之中,通过制度创新,让加密资产的所有人和智能合约确当事人能够得到切实的法令保障。

参考资料:

[1] CoinMarketCap发布的数据显示,截至2019年10月7日,全球的加密货币就有2963种,总市值已经赶过2000亿美元。安比(SECBIT)尝试室智能合约监控平台的数据显示,2018年10月份以太坊主网智能合约创建总量为95139个。

[2]参见https://www.cnet.com/news/senate-moves-blockchain-promotion-act-forward/

[3]有专家指出,“商讨院通过了《区块链促进法案》,为在联邦一级推广该技术缔造了机会,并使更多确当局组织了解到该技术如何为他们的事情带来更高的透明度和效率。”参见https://cointelegraph.com/news/us-moves-closer-to-accepting-blockchain-still-uncertain-over-crypto

[4]参见《人民网:列国如何迎接区块链时代的到来?》,https://www.jinse.com/blockchain/538440.html

[5]参见王延川:《区块链:铺就数字社会的信任基石》,载《光明日报(法治版)》2019年11月1日。

[6]虽然美国几个州的法令中涉及到智能合约,但并未明确规定智能合约的法令效力。譬如,2017年亚利桑那州颁发法案,此中规定:“通过区块链技术掩护的签名被认为是电子格局,属于电子签名。通过区块链技术掩护的历史记录或合同被认为是一种电子格局,属于电子记录。”2018年,佛罗里达州颁发法案,此中规定:“一份合同不能仅仅因为在合同的形成过程中使用了电子记录和该合同包罗一个智能公约而被拒绝其合法性。”

[7]针对沃斯法官的声明,有评论员认为,“该声明是区块链投资和应用未来的重要里程碑。通过清楚地了解加密资产和智能合约的法令职位地方,企业可以越发自信地阐扬其在改变金融市场和提高效率方面的潜力。”参见

[8]有加密资产平台的卖力人称:“德国正在成为加密货币天堂。德国立法者在加密货币监管范围正充当先锋角色。”参见《区块链赛道:中国领跑,德国拥抱加密货币,印度制定国家战略》,?id=1651836389638369575&wfr=spider&for=pc

[9]该种数字货币及其交易所仍要适用于《欧盟第5条反洗钱指令(5AMLD)》,该指令将在2019年底前转化为英功令王法国法令。[10] FCA判定代币是否为“特殊投资”的因素包孕但不限于:(1)代币持有人获得合同权益或义务;(2)代币持有人可分享利润(分红)、收益或其他类型的利益;(3)代币持有人对刊行方有控制权、所有权或投票权;(4)在项目白皮书中指明或显示出代币为投资;(5)代币可以在加密货币交易所或其他交易所交易。

[11]所谓STO,是指具备传统证券发售属性的特定代币刊行,傍边涉及运用区块链技术以数码形式来表达资产拥有权(例如黄金或房地产)或经济权利(例如利润或收益的分占权)的证券型代币。

[12]为了延伸管辖,申请牌照的东西不限于在新加坡注册的机构,而是扩大至在新加坡实际运营的机构。

[13]参见《新加坡《付出处事法案》正式通过:交易所均需着手申请牌照》,

[14]所谓区块链信息处事供给者,是指向社会公家供给区块链信息处事的主体或者节点,以及为区块链信息处事的主体供给技术撑持的机构或者组织。

[15]《区块链信息处事打点规定打点规定》第11条。

[16]《金融步履出格事情组(FATF)颁布全球数字身份指南》,

[17]参见《韩国:估量2020年开始对加密货币交易征税》,

l[18]《区块链信息处事打点规定打点规定》第8条。

[19]参见https://www.banking.senate.gov/imo/media/doc/Brown%20Statement%207-30-19.pdf

[20]这是9月16日天秤币在瑞士与包孕美联储在内的26家中央银行进行会谈时,与会者形成的一致定见。

[21] 2019年7月18,七国集团财长和央行行长达成一致定见,认为天秤币提出了“严重的监管和系统问题,以及更广泛的政策问题,在实施此类项目之前,这些问题都需要解决”。参见

[22]参见《德国当局批准一项区块链战略,旨在防备不变币成为替代货币》,https://www.cebnet.com.cn/20190919/102602266.html

[23] 2019年9月,法国、泰国、沙特阿拉伯与阿联酋明确暗示推进央行数字货币,10月加拿大和委内瑞拉也开始推进国家数字货币。

[24] 2019年10月7日,乌克兰当局拟制定政策,并打算在3年内使挖矿合法化并确立加密货币税收法则。目前也有许多国家如美国和韩国针对加密货币交易征税,2019年3月,日本通过加密资产相关修正案草案,规定加密资产交易所得税率最高可达45%。

[25]许多成长中国家和掉队国家的公众没有银行账户,或者国家没有供给良好的付出和结算设施,开户能力的社会边沿人士而言,而目前被人们遍及使用的全球付出和结算工具,如Western Union和SWIFT非常昂贵,数字货币可以解决上述问题,只要有一部可以上网的手机,就可以解决国内和跨国付出和结算问题。

[26] 2019年10月6日,列支敦士登议会一致通过了一项“区块链法案”。法案旨在加强投资者掩护,冲击洗钱勾当,并促进交易透明度。议会声称,该法案将使列支敦士登成为第一个对代币经济进行全面监管的国家。

[27]参见[法]普里马维拉·德·菲利普,[美]亚伦·赖特:《区块链与法令:程式码之治》,王延川译,元照出版公司2019年版。

[28]参见王延川:《智能合约的结构与危害防治》,载《法学杂志》2019年第2期。
关键词: 区块链治理  区块链  

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